Investičná banka je špeciálny typ finančnej inštitúcie, ktorá sa zameriava na poskytovanie komplexných služieb v oblasti korporátneho financovania a investícií. Na rozdiel od tradičných bánk, ktoré sa zameriavajú hlavne na prijímanie vkladov a poskytovanie úverov, investičné banky ponúkajú širokú škálu služieb pre jednotlivé osoby, spoločnosti a vlády, ktoré sa snažia zvýšiť kapitál prostredníctvom kapitálových trhov.
Hlavné služby, ktoré investičné banky poskytujú, zahŕňajú:
- Poradenstvo pri fúziách a akvizíciách (M&A): Investičné banky radia spoločnostiam pri kúpe iných spoločností alebo pri ich predaji. Toto zahŕňa hodnotenie potenciálnych cieľov alebo kupujúcich, vyjednávanie podmienok dohody a navigáciu regulačným procesom.
- Vydávanie cenných papierov: Pomáhajú spoločnostiam a vládam pri získavaní kapitálu prostredníctvom emisie akcií (primárne verejné ponuky – IPO) alebo dlhopisov. Investičné banky radia svojim klientom o najlepšom spôsobe financovania, štruktúrovaní ponúk a cenách cenných papierov.
- Obchodovanie a maklérstvo: Poskytujú služby v oblasti obchodovania a sprostredkovania cenných papierov pre inštitucionálnych a retailových klientov. Investičné banky často obchodujú na vlastný účet alebo pôsobia ako sprostredkovatelia medzi kupujúcimi a predávajúcimi.
- Správa aktív: Niektoré investičné banky ponúkajú služby správy aktív pre jednotlivcov, rodinné kancelárie a inštitucionálne investory, ako sú dôchodkové fondy a poisťovne. Tieto služby zahŕňajú správu portfólia, investičné poradenstvo a plánovanie.
- Rizikové financovanie: Investičné banky často poskytujú kapitál, poradenstvo a iné služby startupom a rastovým spoločnostiam v raných fázach ich vývoja.
- Poradenstvo v oblasti reštrukturalizácie: Radia spoločnostiam, ktoré prechádzajú finančnými ťažkosťami alebo bankrotom, ako optimalizovať svoju kapitálovú štruktúru a dosiahnuť finančnú stabilitu.