V našom seriáli Základy investovania s eToro sa každý týždeň pozrieme na jednu zo základných oblastí investovania a financií. Bližšie si priblížime pojmy, ako investovanie, akcie, dlhopisy, dividendy a mnoho ďalších termínov, ktoré môžete nájsť aj v našom slovníku investora. Zameriame sa tiež na rôzne tipy a návody, ktoré pomôžu začiatočníkom zorientovať sa vo svete financií a investovania.
V súčasnosti je investovanie jedným z kľúčových ciest pre budovanie finančnej nezávislosti a lepšej budúcnosti. Už sme si v rámci nášho seriálu prebrali, čo je to investovanie, prečo investovať, a pozreli sme sa aj na to, ako si stanoviť investičné ciele, či ako vplýva inflácia na Vaše financie. V dnešnej časti si vysvetlíme, čo sú vlastne akcie a ako do nich môžete investovať.
Čo sú akcie?
Akcie sú cenné papiere, ktoré predstavujú podiel na vlastnení spoločnosti. Keď si kúpite akcie určitej firmy, stávate sa akcionárom a získavate právo podieľať sa na jej zisku, a v niektorých prípadoch aj na jej riadení. Existujú dva hlavné typy akcií, ktoré sa líšia v právach, ktoré poskytujú ich držiteľom:
Kmeňové akcie (common stock): Tento typ akcií vám dáva právo hlasovať na valných zhromaždeniach spoločnosti a podieľať sa na jej rozhodovaní. Kmeňoví akcionári môžu mať tiež nárok na dividendy a podiel na likvidačnom zostatku v prípade zániku firmy.
Preferenčné akcie (preferred stock): Tieto akcie zaručujú akcionárom prednostné vyplácanie dividend a podiel na likvidačnom zostatku, ale obvykle neumožňujú hlasovanie na valných zhromaždeniach.
Akcie sú obchodované na burzách cenných papierov, ktoré fungujú ako trhoviská, kde sa stretnú ponuky predávajúcich a dopyt kupujúcich. Cena akcie sa tvorí podľa trhového mechanizmu dopytu a ponuky. Čím viac sú ľudia ochotní zaplatiť za akciu nejakého podniku, tým väčšmi bude cena akcie stúpať. Hodnota akcií spoločnosti môže rásť alebo klesať v závislosti od mnohých faktorov. Na cenu akcie vplývajú faktory ako hospodárske výsledky podniku, jeho inovačné kroky, zmeny vo vedení, expanzia na nové trhy, nálada investorov a ďalšie ekonomické podmienky.
Prečo investovať do akcií a aký je dôvod, prečo firmy vstupujú na burzu?
Investovanie do akcií a rozhodnutie firmy vstúpiť na burzu sú dôležité kroky, ktoré majú pre obe strany svoje výhody. Hlavné dôvody, prečo sú akcie významné a prečo firmy zvažujú vstup na burzu, sú nasledovné:
- Prehľad o vlastníctve a právach: Prostredníctvom vydávania akcií spoločnosť jasne určuje, akú časť majetku vlastní jej akcionár. Títo akcionári získavajú rôzne práva, ako je podiel na zisku, hlasovacie práva a nárok na likvidačný zostatok v prípade ukončenia činnosti firmy.
- Získanie finančných prostriedkov: Pre podniky je často hlavný dôvod vstupu na burzu získanie potrebného kapitálu na ďalší rozvoj. Ak máte podnik, ktorý sa už rozbieha, ale na ďalší rast potrebujete viac financií, môžete sa rozhodnúť predávať akcie verejnosti. Týmto spôsobom získate prostriedky, ktoré môžete investovať do expanzie alebo nových projektov.
- Prestíž a viditeľnosť: Mnohé veľké a známe firmy rozhodnú o vstupe na burzu aj z dôvodu prestíže a zvýšenej viditeľnosti. Vstup na burzu nielen zabezpečuje prístup k väčšiemu kapitálu, ale tiež zvyšuje pozornosť verejnosti a zlepšuje imidž spoločnosti. Vždy však musíte mať na pamäti fakt, že akciové trhy sú volatilné.
Výnos z akcií: Kapitálový zisk alebo dividenda?
Investovanie do akcií Vám môže priniesť výnos dvoma hlavnými spôsobmi. Ktorý z nich si zvolíte, závisí od vašich preferencií a investičnej stratégie. Tieto spôsoby výnosu sú kapitálový zisk a dividendy.
1. Kapitálový zisk
Kapitálový zisk nastáva, keď cena akcie vzrastie, a vy ju následne predáte za vyššiu cenu, než za akú ste ju pôvodne kúpili. Tento typ výnosu sa často dosahuje v dlhodobom horizonte, keď firma rastie a zvyšuje svoju hodnotu. Tento spôsob je ideálny pre investorov, ktorí veria, že hodnota spoločnosti porastie v priebehu času.
Príklad:
Predstavte si, že ste kúpili 5 akcií firmy Apple za cenu 100 € za kus, a teda ste investovali 500 €. V priebehu času sa cena akcií Apple zvýši na 150 € za kus v dôsledku rastu dopytu a pozitívnych ekonomických výsledkov firmy. Rozhodnete sa akcie predať, a tak zinkasujete 750 € (5 akcií x 150 €). Váš kapitálový zisk v tomto prípade predstavuje 50 %. Vzorec na výpočet kapitálového zisku je nasledovný:
Kapitálový výnos = ((750 / 500) * 100) – 100 = 50 %. To znamená, že vaša investícia vzrástla o polovicu.
2. Dividendy
Na rozdiel od kapitálového zisku, ktorý závisí od rastu ceny akcie, dividendy predstavujú pravidelný príjem, ktorý spoločnosti vyplácajú svojim akcionárom z ich zisku. Tento príjem je pasívny, čo znamená, že ak vlastníte akcie spoločnosti, ktorá vypláca dividendy, budete dostávať pravidelný príjem bez toho, aby ste museli predávať svoje akcie.
Príklad:
Predstavte si, že vlastníte akcie farmaceutickej firmy Johnson & Johnson, ktorá pravidelne vypláca dividendy. Ak cena jednej akcie je 100 € a spoločnosť vypláca 3 € na akciu ročne, váš dividendový výnos sa vypočíta ako:
Dividendový výnos = (dividenda / cena akcie) x 100
V tomto prípade:
(3 € / 100 €) x 100 = 3 %.
To znamená, že za každú akciu, ktorú vlastníte, dostanete 3 % z jej hodnoty vo forme dividendy každý rok. Nie všetky firmy však vyplácajú dividendy. Niektoré sa rozhodnú, že svoj zisk reinvestujú do ďalšieho rozvoja, aby podporili rast hodnoty spoločnosti. Takéto firmy sa nazývajú rastové akcie, pretože namiesto vyplácania dividend sa sústreďujú na rast a expanziu.
Dividendové akcie sú naopak firmy, ktoré pravidelne vyplácajú dividendu a sú vyhľadávané investormi, ktorí hľadajú stabilný a pasívny príjem. Niektoré spoločnosti vynikajú nielen tým, že vyplácajú dividendy, ale aj tým, že ich dividenda rastie každý rok. Tieto firmy sú považované za stabilné a bezpečné investície. Títo výnimoční hráči sa často označujú ako dividendoví králi alebo dividendoví aristokrati.
- Dividendový aristokrat je spoločnosť, ktorá vypláca stále rastúcu dividendu po dobu aspoň 25 rokov. Tieto firmy sú známe svojou stabilitou a schopnosťou zvyšovať výplaty pre akcionárov. Príkladmi dividendových aristokratov sú firmy ako Wolters Kluwer alebo L’Oréal. Zoznam európsky dividendových aristokratov nájdeš v článku nižšie:
- Dividendový kráľ je ešte vyšší status, ktorý si zaslúžia firmy, ktoré vyplácajú rastúcu dividendu už aspoň 50 rokov. Tieto spoločnosti sa vyznačujú mimoriadnou stabilitou a dlhodobým úspechom, čo je pre akcionárov veľmi atraktívne. Medzi dividendových kráľov patrí napríklad Coca-Cola, 3M, Johnson & Johnson, Pepsi, Colgate-Palmolive, Procter & Gamble a ďalšie.
Príklad Coca-Coly:
Coca-Cola je príkladom spoločnosti, ktorá sa považuje za dividendového kráľa, pretože už viac než 50 rokov vypláca svoje dividendy a každý rok ich pravidelne zvyšuje. Táto stabilita je pre investorov veľmi atraktívna, pretože každý rok dostanú vyšší podiel zisku vo forme dividendy. Dividenda Coca-Coly sa pohybuje medzi 2 až 3 % ročne, čo znamená, že ak vlastníte akcie Coca-Coly, dostanete 2 až 3 % z hodnoty jednej akcie ako ročnú dividendu.
3. Krátký predaj
Obchodovanie s CFD vám umožňuje zarábať aj na poklese cien akcií. Môžete zaujať krátku pozíciu, ktorá funguje opačne ako príklad pri kapitálových výnosoch vyššie. Viac o CFD kontraktoch v článku TU:
Oplatí sa investovať do akcií?
Rozhodne áno! Akcie sú považované za jednu z najlepších investičných možností z dlhodobého hľadiska. Za posledných 150 rokov akciové trhy rástli v priemere o 7 % ročne, vrátane obdobia hospodárskych kríz a prepadov. V posledných dekádach sa tempo rastu dokonca zrýchlilo na viac než 10 % ročne. Ak teda hľadáte investíciu s potenciálom dlhodobého zhodnotenia, akcie sú rozhodne lákavou voľbou.
Akciový trh si však prechádza cyklami, ktoré sa neustále striedajú. Dlhodobý nárast cien akcií označujeme ako „býčí trh“, kým dlhodobý pokles sa nazýva „medvedí trh“. Tieto fázy nie sú predvídateľné, a preto nemôžeme ako investori očakávať iba neustály rast, ale musíme byť pripravení aj na obdobia poklesu. Priemerná dĺžka býčieho trhu je 5,8 roka, zatiaľ čo priemerná dĺžka medvedieho trhu je 1,2 roka.
Avšak, nie je to tak, že v býčom trhu rastú všetky akcie a v medveďom všetky klesajú. Každá akcia je iná a rôzne faktory môžu ovplyvniť jej vývoj, od individuálnych problémov spoločností až po nepredvídateľné udalosti (ako napríklad kauza Volkswagenu alebo globálna pandémia Covid-19). Investovanie do menších firiem alebo volatilnejších odvetví môže zvýšiť riziko, no na druhej strane môže priniesť aj väčší potenciál zhodnotenia. Kľúčové je, do akých akcií investujete a ako sa rozhodnete riadiť svoje investičné rozhodnutia. Ak si chcete rozšíriť obzory a naučiť sa ako, a si vybrať akcie, do ktorých investovať, kliknite na článok nižšie:
Je investovanie do akcií bezpečné?
Investovanie do akcií je považované za riskantnejšie než iné formy investícií, ale za to prináša vyššie potenciálne výnosy. Akcie podliehajú vyššej volatilite, čo znamená, že ich cena môže kolísať v krátkodobom horizonte. Avšak, akciové trhy sú známe tým, že čas je najlepším rally – čím dlhšie investujete, tým stabilnejší a bezpečnejší je výnos. Historicky, ak by ste investovali do amerického akciového indexu S&P 500, po 1 mesiaci by ste mali 63 % šancu na zisk, po 1 roku už 75 %, po 5 rokoch 89 % a pri 20 rokoch je pravdepodobnosť, že budete v zisku, takmer 100 %. Čas teda výrazne znižuje riziko spojené s investovaním do akcií, čo robí túto investíciu bezpečnejšou v dlhodobom horizonte.
Cez koho investovať?
Ak chcete začať investovať do rôznych typov aktív, je potrebné si vybrať, cez koho investovať. Aby ste nemuseli obchádzať desiatky možností u investičných brokerov, zhrnuli sme tie najlepšie možnosti za vás. Porovnanie brokerov si môžete prečítať TU. Najlepšie z porovnania vyšla investičná platforma eToro, ktorá je užívateľsky veľmi jednoduchá, až hravá. Ponúka investovanie bez poplatkov alebo s minimálnymi poplatkami a ponúka v podstate všetky dôležité investičné aktíva.
Ako investovať do akcií cez Etoro?
Kúpa akcií cez platformu eToro je celkom jednoduchý proces. Tu je krok za krokom návod, ako na to:
1. Vytvorte si účet na eToro
- Ak ešte nemáte účet, najprv sa zaregistrujte na eToro. Prejdite na stránku eToro (www.etoro.com) a kliknite na tlačidlo „Join Now“ (Zaregistrovať sa).
- Vyplňte požadované údaje, ako je meno, emailová adresa a vytvorte heslo.
- Potom budete musieť potvrdiť svoju identitu, preto si pripravte doklady (napr. občiansky preukaz alebo pas).
2. Vložte peniaze na svoj účet
- Po vytvorení účtu a prihlásení sa, prejdite do sekcie „Deposit Funds“ (Vložiť prostriedky).
- Zvoľte spôsob platby, ako je karta (debetná alebo kreditná), bankový prevod, PayPal, alebo iné možnosti, ktoré sú na platforme dostupné.
- Zadajte požadovanú sumu, ktorú chcete vložiť na svoj účet.
3. Vyhľadanie akcie, ktorú chcete kúpiť
- V hornej časti platformy uvidíte vyhľadávací panel. Do neho zadajte názov akcie, ktorú chcete kúpiť (napr. „Apple“, „Tesla“ alebo iné).
- Kliknite na názov akcie, aby sa vám zobrazil detailný pohľad na túto akciu.
4. Výber akcie a rozhodnutie o nákupe
- Na stránke akcie sa vám zobrazí cena akcie, grafy a ďalšie informácie o jej výkonnosti.
- Kliknite na zelené tlačidlo „Trade“ (Obchodovať), ktoré sa nachádza na pravej strane.
5. Nastavenie parametrov obchodu
- Výška investície: Zadajte sumu, ktorú chcete investovať do daných akcií.
- Typ objednávky: Môžete zvoliť „Market Order“ (trhový príkaz), ktorý vykoná nákup akcie za aktuálnu trhovú cenu, alebo „Limit Order“ (limitný príkaz), kde si nastavíte cenu, pri ktorej chcete akciu kúpiť.
- Pákový efekt (ak je potrebné): eToro ponúka možnosť využitia páky, čo znamená, že môžete investovať s väčšou sumou, ako máte na účte. Buďte však opatrní, pretože páka zvyšuje riziko straty.
6. Potvrdenie nákupu
- Keď ste zadali všetky údaje, kliknite na tlačidlo „Open Trade“ (Otvoriť obchod), čím potvrdíte nákup akcií.
- Vaša objednávka bude spracovaná a akcie sa vám zobrazia v sekcii „Portfolio“ (Portfólio) na vašom eToro účte.
7. Sledovanie a správa vašich investícií
- Po zakúpení akcií si môžete sledovať ich vývoj v reálnom čase v sekcii „Portfolio“.
- Ak sa rozhodnete akcie predať, stačí kliknúť na konkrétnu akciu v portfóliu a zvoliť možnosť „Sell“ (Predať). Vyberte sumu, ktorú chcete predať, a potvrďte príkaz.
8. Vyberanie zisku alebo straty
- Po určitom čase, keď budete chcieť zrealizovať zisk alebo stratu, môžete jednoducho predávať svoje akcie a vybrať peniaze zo svojho eToro účtu. To sa robí kliknutím na tlačidlo „Withdraw Funds“ (Vybrať prostriedky) a zadaním metódy vyplatenia (bankový účet, PayPal a pod.).
Pozri tiež z tejto sekcie:
Investovanie s eToro #1: Čo je to investovanie a prečo je dôležité?
Investovanie na eToro #2: Ako si stanoviť investičné ciele a časový horizont?
Investovanie na eToro #3: Typy investičných aktiv
Investovanie na eToro #4: Aktívne vs. pasívne investovanie
Investovanie na eToro #5: Diverzifikácia portfólia
Investovanie na eToro #7: Pravidlá úspešného investovania
Investovanie na eToro #8: Čo je inflácia a ako vplýva na vaše financie
Investovanie na eToro #9: Investovanie vs. trading
Investovanie na eToro #10: Čo sú kryptomeny a ako do nich investovať
Investovanie na eToro #11: Čo sú komodity a ako do nich investovať
- eToro je multi-asset platforma, ktorá ponúka ako investovanie do akcií, tak napr. ako aj obchodovanie s CFD. Upozorňujeme, že CFD sú komplexné nástroje a prichádzajú s vysokou hodnotou riziko rýchlej straty peňazí v dôsledku pákového efektu. 51 % retailových investičných účtov stráca peniaze pri obchodovaní s CFD s týmto poskytovateľom. Mali by ste zvážiť, či rozumiete fungovaniu CFD a či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko straty svojich peňazí.
- Táto komunikácia je určená výhradne na informačné a vzdelávacie účely a nemala by sa považovať za investičné poradenstvo alebo investičné odporúčanie. Minulá výkonnosť nie je ukazovateľom budúcich výsledkov.
- Copy Trading nepredstavuje investičné poradenstvo. Hodnota vašej investície môžu stúpať alebo klesať. Váš kapitál je ohrozený.
- eToro USA LLC neponúka CFD a neposkytuje žiadne zastúpenie a nepreberá žiadnu zodpovednosť za presnosť alebo úplnosť obsahu tejto publikácie, ktorú pripravil náš partner pomocou verejne dostupných informácií o spoločnosti eToro.