Interactive Brokers recenzia
Interactive Brokers je americký broker, ktorý je globálne najväčší podľa počtu denných obchodov. Vďaka nízkym poplatkom, priamemu prístupu na globálne burzy a obrovskej ponuke nástrojov – akcie, opcie, futures, forex, dlhopisy aj krypto, patrí medzi top brokerov pre (nielen) skúsených a profesionálnych investorov. Spoločnosť bola založená v roku 1982 a od roku 2007 je verejne obchodovateľná na burze NASDAQ, je členom indexu S&P 500, s viac ako 4 miliónmi klientov v 190+ krajinách.
Interactive Brokers je jeden z najlacnejších, najdôveryhodnejších a najbezpečnejších brokerov pre českých a slovenských investorov. Poplatky za nákup a predaj akcií su takmer vždy nižšie ako 1 USD. Ponúka aj širokú škálu inštrumentov, ktoré žiaden iný broker na Slovensku neponúka (štátne dlhopisy, opcie, warranty atď.). Mnoho investorov však môže odradiť neprehľadné a povedzme si úprimne, náročne užívateľské rozhranie, či v neposlednom rade nedostupnosť slovenského alebo českého jazyka. Preto, ak ešte nie ste na 100 % rozhodnutý pre výber IB, možno Vám pomôže článok nižšie:
Výhody a nevýhody
Ak ste sa už však rozhodli, Interactive Brokers Vám ponúka extrémne nízke poplatky od 0 USD pri obchodovaní amerických akcií a ETF, veľmi tesné spready a prístup na viac než 160 svetových búrz s podporou 28 mien vrátane CZK a EUR. Klienti získajú pokročilé nástroje ako API pre algo trading, dáta 24/7 či analýzy od viac než 2000 analytikov, pričom pri maržovom obchodovaní patrí IBKR k najlacnejším – úrok na USD je len 3,87 % ročne.
Účet je vedený bez skrytých poplatkov, bez poplatku za neaktivitu či vklad, zároveň ponúka vysokú úroveň bezpečnosti vďaka regulácii CBI, FCA a SEC, pričom ochrana dosahuje 20 000 EUR cez ICS a dopĺňa ju SIPC pre americké aktíva. V rámci SYEP programu môžu investori dobrovoľne požičiavať svoje akcie na shortovanie a získavať úrok, pričom majú k dispozícii aj jeden bezplatný výber mesačne a neobmedzený počet vkladov cez bankový účet (SEPA).
Výhody v skratke:
- Nízke poplatky: poplatky od 0 USD pre americké akcie/ETF, najnižšie spready na trhu.
- Globálny prístup: Obchodujte na 160 burzách, podpora 28 mien vrátane CZK a EUR.
- Pokročilé nástroje: API pre algo trading, 24/7 dáta, množstvo analýz od viac ako 2000 analytikov.
- Najnižší úrok pri obchodovaní na maržu: IBKR požičiava USD na obchodovanie len za 3,87 % ročne.
- Bezpečnosť a regulácia: Viacnásobná regulácia (CBI, FCA, SEC), ochrana do 20 000 € cez ICS + SIPC pre US aktíva.
- Žiadne skryté poplatky: Bez poplatku za neaktivitu, vklad a vytvorenie účtu.
- SYEP program: Investori môžu dobrovoľne požičiavať svoje akcie na shortovanie, za čo dostávajú úrok.
- Výber a vklady zdarma: Klient má nárok na 1 výber mesačne zdarma (potom je to 8 EUR/300 CZK) a neobmedzený počet vkladov cez bankový účet (SEPA).
Ako každá platforma, aj Interactive Brokers má svoje slabé stránky. Jej platformy sú veľmi zložité a orientované najmä na profesionálov, takže bežný používateľ sa v nich často stráca. Služba neponúka češtinu ani slovenčinu a komunikácia so zákazníckou podporou prebieha výlučne v angličtine. Úrok na nezainvestovanú hotovosť IBKR vypláca až od sumy nad 10 000 USD, pričom prvých 10 000 USD je bez úročenia, čo je v porovnaní s konkurenciou výrazný hendikep. Nevýhodou sú aj vyššie poplatky pri nákupe európskych akcií, kde minimálny poplatok začína na 1,25 EUR, čo môže byť menej výhodné najmä pri menších obchodoch.
Nevýhody v skratke:
- Zložitá platforma: Všetky platformy IBKR sú veľmi zložité a ťažko sa v nich orientuje.
- Žiadna čeština/slovčenina: IBKR funguje len v angličtine, ani na podpore sa nedohovoríte inak, ako anglicky.
- Úrok na nezainvestovanú hotovosť: IBKR ponúka úrok na nezainvestovanú hotovosť iba nad 10 000 USD (na prvých 10 000 USD je úrok 0 %. Príklad: investor ktorý drží 12 000 USD v hotovosti bude dostávať úrok iba z 2000 USD).
- Vyššie poplatky pre Európske akcie: Poplatky za nákup Európskych akcií – min. 1,25 EUR
Poplatky
Interactive Brokers je dlhodobo oceňovaný pre svoju transparentnú a mimoriadne nízku poplatkovú štruktúru. IBKR si neúčtuje žiadne poplatky za vedenie účtu, neaktivitu či používanie obchodnej platformy, čím znižuje bariéru pre vstup do sveta investovania. Klientom ponúka na výber dva základné modely poplatkov za obchodovanie: Fixed (fixné) a Tiered (odstupňované).
Fixed model predstavuje pevný poplatok vo výške 1 USD za tranzakciu do určitého objemu objednávky, s maximálnou hranicou 1 % z celkovej hodnoty obchodu. Na druhej strane, Tiered model má variabilný poplatok, ktorý sa mení na základe mnohých premenných, ako sú objem obchodu, burza a likvidita. Pre drvivú väčšinu retailových investorov, ktorí neinvestujú desiatky až stovky tisíc eur, je Tiered model podstatne výhodnejší, pričom sa poplatky za obchod bežne pohybujú len okolo 0,39 až 0,45 USD.
Dostupné investičné inštrumenty
Interactive Brokers patrí medzi brokerov s najširšou ponukou investičných inštrumentov na trhu. V rámci jedného účtu máte prístup k viac ako 40 000 akciám z celého sveta, pričom môžete nakupovať aj frakčné akcie už od 1 EUR. Ponuka ETF presahuje 10 000 produktov naprieč USA, Európou aj Áziou a rovnako rozsiahla je aj ponuka dlhopisov, pričom dostupných je viac ako 1,1 milióna korporátnych a štátnych bondov. Pre pokročilejších investorov sú pripravené deriváty vrátane opcií, warrantov, futures, CFD a ďalších profesionálnych nástrojov, ktoré umožňujú špekulácie, hedging aj komplexné investičné stratégie.
Okrem tradičných aktív IBKR ponúka aj prístup ku kryptomenám. V rámci spotového obchodovania je dostupných viac ako 10 kryptomien, čo umožňuje vytvárať diverzifikované portfóliá kombinujúce klasické trhy aj digitálne aktíva. Všetky tieto inštrumenty sú dostupné na viac než 160 burzách a v 28 menách, takže si môžeš jednoducho budovať portfólio naprieč regiónmi, menami aj typmi aktív, od konzervatívnych až po vysoko dynamické stratégie.
Ako kúpiť akcie
Poďme sa pozrieť na to, ako kúpiť samotné akcie. V hornej časti platformy IBKR zadá investor do vyhľadávacieho poľa ticker akcie, napríklad GOOG, a zo zobrazeného zoznamu výsledkov si vyberie správny titul (napr. Alphabet Inc. – NASDAQ). Pri vybranom riadku klikne na šípku vpravo, čím otvorí detail akcie, kde následne vyplní množstvo, zvolí typ príkazu a nákup potvrdí.
Po výbere konkrétneho titulu si investor v zobrazenom menu vyberie možnosť „Stock“, čím potvrdí, že chce obchodovať samotnú akciu a nie deriváty ako opcie či futures. Po kliknutí sa otvorí obchodné okno s detailmi akcie, kde môže pokračovať v zadávaní nákupného príkazu.
Po otvorení obchodného okna si investor vyberie množstvo akcií, zvolí typ príkazu (napríklad Limit), nastaví cenu a prípadne doplní ďalšie parametre ako čas platnosti či doplnkové príkazy. Keď má všetko nastavené, stačí kliknúť na tlačidlo „Buy Order“, čím príkaz odošle na burzu na realizáciu.
Pri nákupe akcií sa vo všeobecnosti odporúča používať typ objednávky Limit. Do tohto typu objednávky zadáte maximálnu cenu, ktorú ste ochotný za danú akciu zaplatiť. Ak trhová cena akcie klesne na vami stanovenú limit, akcie sa automaticky nakúpia. Typ Limit je obzvlášť dôležitý a odporúčaný pri akciách s nižšou likviditou. V takýchto prípadoch môže investor pri použití nesprávneho typu objednávky zaplatiť aj o desiatky percent viac.
Ďalším dôležitým nastavením, ktoré ovplyvňuje exekúciu obchodu, je Time in Force (Platnosť objednávky). Táto funkcia určuje, ako dlho zostane zadaná obchodná objednávka platná. Ak napríklad investor zadá kúpu akcií Google za 290 USD s platnosťou Day (Deň), objednávka platí len do konca daného obchodného dňa. Ak cena akcií Google v priebehu tohto obdobia neklesne na 290 USD, objednávka sa automaticky zruší a k obchodu nedôjde.
Obchodníci majú možnosť nakupovať a predávať akcie na Interactive Brokers aj mimo štandardných obchodovacích hodín prostredníctvom funkcie Outside RTH (Regular Trading Hours). Stačí túto možnosť aktivovať zvolením možnosti „YES“ (ÁNO). Avšak, počas obchodovania mimo štandardných obchodovacích hodín sa nedajú kúpiť frakčné akcie, ale iba celé kusy akcií.
Aplikácie
Interactive Brokers (IBKR) poskytuje investorom širokú škálu obchodných aplikácií a rozhraní, ktoré sú navrhnuté tak, aby uspokojili potreby od začiatočníkov až po tých najskúsenejších profesionálov. Vlajkovou loďou je desktopová platforma Trader Workstation (TWS).
Táto platforma ponúka najhlbšie analytické nástroje a komplexné možnosti prispôsobenia, čo ju robí nevyhnutnou pre skúsených a aktívnych obchodníkov vyžadujúcich maximálnu kontrolu. Pre obchodovanie na mobile má IBKR dve mobilné aplikácie. Prvou je IBKR Mobile, ktorá síce umožňuje riadiť portfólio a vykonávať obchody odkiaľkoľvek, ale jej rozhranie nie je považované za úplne priehľadné a intuitívne.
Preto bola vyvinutá druhá mobilná aplikácia, IBKR GlobalTrader. Tá je špeciálne navrhnutá pre maximálne zjednodušenie a je zameraná predovšetkým na začínajúcich investorov, ktorí hľadajú intuitívne prostredie pre jednoduché obchodovanie s akciami a inými aktívami. Napokon, webová stránka Client Portal od IBKR slúži ako obľúbená a prehľadná alternatíva. Práve túto webovú stránku väčšina investorov preferuje na rýchle a jednoduché nákupy či predaje akcií, generovanie výpisov či nastavenia účtu.
Hlasovanie na valných zhromaždeniach
IBKR umožňuje svojim klientom hlasovať na valných zhromaždeniach spoločností. Klienti sú upozornení prostredníctvom emailu alebo notifikácie v Client Portali, kde nájdu príslušné materiály a elektronický hlasovací lístok. Na tomto lístku si zvolia preferenciu pre jednotlivé návrhy a priamo tým ovplyvňujú smerovanie spoločnosti.
Záver
Interactive Brokers hodnotíme ako jedného z najlepších a najdostupnejších brokerov na trhu. Vďaka minimálnym poplatkom, ktoré sú atraktívne aj pre začiatočníkov s menším kapitálom, a bezkonkurenčnému prístupu na globálne trhy je IBKR výnimočný. Hoci IBKR ponúka prevažne komplexné platformy, začiatočníci môžu ľahko začať s intuitívnou mobilnou aplikáciou GlobalTrader. IBKR je preto spoľahlivá voľba pre všetkých investorov, ktorí hľadajú široký výber inštrumentov a nízke poplatky. Ak hľadáte niečo jednoduchšie, za nás sú to voľby XTB či eToro.
Pozri tiež zo sekcie návody a tipy:
- Investovanie v roku 2025: aké sú možnosti investovania? Do čoho investovať?
- Investovanie do akcií v roku 2025: Oplatí sa investovať do akcií?
- Prečo investovať? 3 hlavné dôvody, ktoré ukazujú dôležitosť investovania
- Cez koho investovať? Porovnanie brokerov 2025
- Ako kúpiť akcie v roku 2025: kompletný návod
- Ako si vybrať akcie, do ktorých investovať?
- Daň z akcií, ETF a cenných papierov – kedy musím zdaniť príjmy z investovania v roku 2025?
- Čo sú ETF fondy? Kompletný sprievodca investovania do ETF
- Čo je to ESG investovanie a oplatí sa ním riadiť?
- Najznámejšie akciové indexy a najlepšie ETF, ktoré ich kopírujú
- Čo sú blue chip akcie a oplatí sa do nich investovať?
- Investovanie do REIT: čo sú REIT akcie + 30 zoznam realitných akcií
- Čo znamená pojem dividendový kráľ + aktuálny zoznam 39 amerických akcií (2023)
- Úrokové sadzby a investovanie: vplyv sadzieb na akcie, dlhopisy či komodity
- Kto je dividendový aristokrat + zoznam 20 európskych aristokratov (2024)
- Investičné weby, ktoré by mal poznať každý investor
- Najlepší investori všetkých čias
- Investori, ktorých kroky sa oplatí sledovať + ako ich sledovať
- Pravidlo 72 a jeho využitie nielen v investovaní
- Investovanie do rozvojových trhov – áno alebo nie?
- Ako ohrozujú akciové kompenzácie tvoje investície?
- Vstup na burzu cez SPAC. Čo je to a aké prináša výhody?
- Ziskové marže: hrubá, operatívna, čistá, aký je medzi nimi rozdiel?
- Ukazovateľ EV/EBITDA a jeho využitie pri analýze akcií
- Ukazovateľ P/FCF a jeho využitie v investovaní
- Ukazovateľ P/E a jeho využitie v investovaní
Upozorňujeme:
– Článok nie je investičným odporúčaním
– Historická výnosnosť nie je nikdy zárukou budúcich výnosov
– Investície na kapitálových trhoch sú vždy rizikové
