Čo je copy trading?

Copy trading, alebo inak povedané, kopírovanie obchodníkov, je forma investovania, pri ktorej automaticky sledujete a napodobňujete obchody profesionálnych investorov. Inými slovami, niekto iný obchoduje a vy kopírujete jeho ťahy. Ak on kúpi napríklad akcie firiem Apple, Palantir či Microsoft, kúpite ich aj vy. Ak osoba, ktorú kopírujete predá zlato, aj vo vašom účte sa táto pozícia uzavrie.

Znie Vám to jednoducho? V princípe aj je. Práve to je dôvod, prečo si copy trading získal obrovskú popularitu medzi začiatočníkmi aj zaneprázdnenými ľuďmi, ktorí chcú investovať, no nemajú čas alebo skúsenosti analyzovať trhy sami. A ako to funguje? Na začiatku si otvoríte účet u brokera, ktorý copy trading umožňuje, napríklad eToro (na Slovensku najviac využívaný), ZuluTrade alebo NAGA.

Potom si vyberiete konkrétneho obchodníka, ktorého chcete kopírovať. Od tej chvíle váš účet automaticky kopíruje jeho investičné rozhodnutia a teda nákupy, predaje, otvorenie aj zatvorenie pozícií. Stále však máte úplnú kontrolu nad svojimi peniazmi. Nikomu ich nedávate. Prostriedky ostávajú na vašom účte, len sa pomocou softvéru prepoja s účtom obchodníka. Nevstupujete ako pasívny investor do fondu, ale ako niekto, kto sa rozhodol „ísť v šľapajach“ skúsenejšieho investora.

Kto sa zapája do procesu?

Copy trading typicky spája tri strany:

  • Poskytovateľ stratégie – skúsený obchodník, ktorého obchody sa automaticky kopírujú.
  • Broker – platforma, ktorá technicky zabezpečuje kopírovanie (napr. eToro).
  • Investor (vy) – teda človek, ktorý si vyberie obchodníka a nechá sa ním viesť.

Niektoré platformy umožňujú obchodovanie automaticky, kde všetko prebieha bez vášho zásahu, iné ponúkajú aj manuálne riadenie a teda možnosť kedykoľvek obchod zastaviť alebo upraviť podľa vlastného uváženia. Aj keď to celé pôsobí jednoducho a pohodlne, investovanie cez copy trading nie je bez rizika. Kopírujete živého človeka a ten, najmä vo svete investovania, nie je neomylný. Preto je extrémne dôležité porozumieť obchodníkovej stratégii, sledovať jeho historické výsledky, volatilitu a mieru rizika. Vaše peniaze sú teda stále vystavené určitému riziku.

Výhody a nevýhody copy tradingu

Copy trading nie je len moderným trendom, pre mnohých začínajúcich aj skúsených investorov predstavuje efektívny spôsob, ako vstúpiť na trhy bez toho, aby museli tráviť hodiny sledovaním grafov či správ. Rovnako ako každá investičná stratégia, aj kopírovanie obchodníkov má svoje plusy a mínusy. Pozrime sa na ne bližšie.

Výhody copy tradingu

Copy trading je atraktívnou voľbou najmä pre tých, ktorí s investovaním len začínajú. Umožňuje jednoduchý a rýchly vstup do sveta financií aj bez hlbších znalostí grafov, analýz alebo trhového správania. Začiatočníci sa tak môžu oboznámiť s investičným prostredím bez toho, aby museli stráviť desiatky hodín štúdiom. Zároveň im to pomáha získať zdravé sebavedomie a dôveru vo vlastné rozhodovanie.

Veľkým lákadlom je aj možnosť budovať pasívny príjem. Keď si investor vyberie obchodníka, ktorého chce kopírovať, nemusí už sám riešiť, čo nakúpiť a kedy predať, systém to urobí automaticky za neho. Takýto prístup šetrí čas a umožňuje sústrediť sa na prácu, štúdium alebo iné aktivity, pričom investície fungujú na pozadí bez nutnosti každodenného zásahu.

Zaujímavá je aj dostupnosť. Na rozdiel od tradičných foriem investovania, kde sú často potrebné vyššie vstupné sumy, pri copy tradingu sa dá začať aj s relatívne malým kapitálom, napríklad 200 USD. To otvára dvere k profesionálnemu obchodovaniu širšiemu okruhu ľudí. Navyše, sledovaním rozhodnutí skúsených obchodníkov sa dá veľa naučiť a získať praktický prehľad o rôznych stratégiách.

Copy trading zároveň ponúka možnosť diverzifikácie. Väčšina platforiem umožňuje kopírovať viacerých obchodníkov naraz, čo znamená, že riziko je rozložené medzi rôzne trhy, nástroje a štýly obchodovania. Tým sa znižuje pravdepodobnosť veľkej straty v prípade, že by jeden z obchodníkov nebol úspešný. O tom, aká je diverzifikácia pri investovaní dôležitá sa dozviete viac v článku nižšie:

A napokon, celý systém je flexibilný. Investor môže kopírovanie kedykoľvek pozastaviť, obchodníka vymeniť alebo znížiť riziko pomocou rôznych nástrojov ako je stop-loss. Na rozdiel od investovania do fondov má teda neustále priamy prístup k svojmu účtu a plnú kontrolu nad tým, čo sa s jeho peniazmi deje.

Nevýhody copy tradingu

Copy trading síce prináša množstvo výhod, no je nutné povedať, že ako každá investičná stratégia, ani tento prístup nie je bez rizika. To, že kopírujete úspešného obchodníka, automaticky neznamená, že vaše investície budú stabilne rásť. Riziká na trhu sa totiž nachádzajú na každom rohu. Aj najlepší trader môže zaznamenať straty v dôsledku nečakaných udalostí, ako sú geopolitické šoky, krízy či pandemické výkyvy. Vo veľa prípadoch ide o situácie, ktoré nikto neočakáva a tak logicky s nimi nepočíta.

Veľkým rizikom je aj voľba nesprávneho obchodníka. Mnohí noví investori sa nechajú zlákať počtom sledovateľov alebo vysokými mesačnými ziskami bez toho, aby si overili obchodníkovu stratégiu, mieru rizika či konzistenciu výkonu. Je veľmi dôležité pozrieť sa aj na dlhšiu históriu samotných obchodníkov, pretože tí môžu vykazovať slušné zisky za pár mesiacov, no napríklad na niekoľko ročnej báze, môže byť ich portfólio v červených číslach. Popularita neznamená odbornosť. Kopírovať niekoho len preto, že „vyzerá dobre“, môže viesť k nepríjemným stratám.

Treťou slabinou sú technické poruchy. Copy trading je závislý od platformy, internetu a automatizácie. Výpadky internetového pripojenia, zlyhania serverov brokera alebo dočasné odpojenie účtov môžu spôsobiť, že sa obchod nestihne zrealizovať v rovnakom čase alebo za rovnakú cenu ako u kopírovaného obchodníka.

Ďalším problémom je toľko spomínaná nedostatočná diverzifikácia. Ak obchodník otvára viac pozícií v podobných alebo korelovaných aktívach (napríklad s menovými pármi EUR/USD, GBP/USD alebo AUD/USD), môže to vyzerať ako rôznorodé portfólio, no v skutočnosti sa vystavujete rovnakému riziku viackrát. Vysvetlíme. Všetky tieto aktíva sa správajú veľmi podobne, pretože sú silno naviazané na americký dolár.

To znamená, že ak dolár začne výrazne posilňovať alebo oslabovať, ovplyvní to všetky tieto obchody rovnakým smerom naraz. Aj keď máte pocit, že kopírujete rozmanité portfólio, v skutočnosti vsádzate na jeden a ten istý vývoj. Takáto koncentrácia rizika môže spôsobiť, že aj malý pohyb na trhu zasiahne celý váš účet oveľa viac, ako by ste čakali.

Nepriehľadnosť obchodnej stratégie je ďalším častým rizikom. Niektorí obchodníci môžu zo dňa na deň zmeniť svoj prístup, začnú riskovať, obchodovať väčšie pozície, alebo úplne prestanú byť aktívni. A pokiaľ ich nesledujete priebežne, zistíte to až vtedy, keď môže byť neskoro. Copy trading môže byť tiež psychologickou pascou. Jeho jednoduchosť zvádza k úplnej pasivite. Namiesto toho, aby sa investor snažil pochopiť, čo sa s jeho peniazmi deje, stáva sa len pasívnym nasledovníkom. Takýto prístup vedie často k slepej dôvere a strate kontroly nad vlastným finančným plánom.

Na záver treba zdôrazniť, že copy trading nie je ani zázrak, ani podvod, jednoducho povedané ide o nástroj. A ako každý nástroj, aj tento treba používať s rozvahou. Pri správnom prístupe vám môže pomôcť učiť sa, generovať príjem alebo diverzifikovať portfólio. Základom však ostávajú realistické očakávanie, dôsledný výber obchodníkov a schopnosť kontrolovať riziko.

Najlepší broker pre copy trading: eToro

eToro je globálna investičná platforma, na ktorej môžu ľudia obchodovať z rôznymi finančnými nástrojmi. Jednou z najväčších výhod platformy eToro je široká ponuka investičných nástrojov. Na jednom mieste môžete obchodovať akcie, ETF, kryptomeny, indexy, komodity aj meny, pričom máte prístup k tisícom aktív z celého sveta. eToro ponúka viac než 5 200 akcií z 20 búrz, vrátane známych spoločností ako Apple, Tesla či Meta. Investovať môžete už od 10 USD, čo umožňuje nakupovať aj frakčné akcie.

Kľúčovou funkciou eToro je CopyTrader a teda nástroj, ktorý umožňuje automaticky kopírovať portfóliá skúsených obchodníkov. Stačí si založiť účet, vložiť aspoň 50 USD a vybrať investora, ktorého štýl vám vyhovuje. Minimálna suma na kopírovanie je 200 USD. eToro zobrazí jeho výkonnosť, stratégiu aj mieru rizika, takže si môžete vybrať na základe dát. Obchody sa potom realizujú automaticky a proporčne na vašom účte. CopyTrader je ideálny pre začiatočníkov aj zaneprázdnených investorov, ktorí chcú investovať efektívne, bez potreby sledovať trh každý deň. Navštíviť brokera môžete TU.

Ako funguje copy trading?

Copy trading teda umožňuje každému záujemcovi investovať po boku skúsených investorov. V praxi to znamená, že keď úspešný obchodník otvorí nový obchod, rovnaký obchod sa automaticky otvorí aj na vašom účte. Cieľom je, aby ste dosahovali rovnaké zhodnotenie kapitálu ako profesionál, ktorého kopírujete. Povedzme si aj konkrétny príklad.

Predstavte si, že máte na účte 1 000 EUR a rozhodnete sa kopírovať obchodníka, ktorý má na účte 100 000 EUR. Ak on otvorí pozíciu, do ktorej investuje len 1 % svojho kapitálu (teda 1 000 EUR), vo vašom prípade by to znamenalo riskovanie celého účtu naraz. A ak by tento obchod skončil stratou, vaša investícia by sa vymazala. Doslova.

Preto je dôležité, aby každý investor kopíroval obchody proporcionálne podľa vlastného účtu. A práve o toto sa stará samotná copy trading platforma. Jej úlohou je prepočítať každý obchod obchodníka tak, aby zodpovedal vašim finančným možnostiam a nastaveniam. Napríklad, ak obchodník investuje 1 % zo svojho kapitálu, systém zabezpečí, že aj vám sa zainvestuje 1 %, ale z vašich vlastných prostriedkov. Tým pádom vždy riskujete len tú časť, ktorú si sami určíte.

Ako prebieha samotný proces kopírovania?

Celý mechanizmus funguje automaticky a je pre bežného investora prakticky neviditeľný a úprimne, mnoho ľudí, ktorí kopírujú to ani nezaujíma. Tento proces trvá zvyčajne len zlomok sekundy. Vy ako investor nemusíte urobiť vôbec nič, všetko sa udeje automaticky a v reálnom čase. Avšak pre lepšiu predstavu si aspoň načrtnime, ako tento proces prebieha:

Predstavte si, že sledujete profesionálneho obchodníka a chcete automaticky kopírovať všetko, čo robí. Keď tento obchodník (hovorí sa mu aj signal provider, niekedy sa označuje aj ako strategy manager alebo popular investor) otvorí nový obchod, napríklad kúpi akcie Applu, jeho broker (sprostredkovateľ) okamžite pošle túto informáciu na špeciálnu copy trading platformu. Táto platforma sa pozrie, kto všetko daného obchodníka kopíruje, teda ktorí investori ho majú nasledovať. U každého z týchto investorov (vrátane vás) zohľadní nastavenia, ktoré sa predtým zadali. Môže ísť o:

  • koľko percent svojich peňazí chcú kopírovaniu venovať,
  • či chcú mať nastavený stop-loss (ochranu pred stratami),
  • alebo koľko obchodov môžu mať otvorených naraz.
stop-loss, čo je stop loss. ako funguje stop-loss

Potom systém otvorí rovnaký obchod aj na tvojom účte, ale v upravenom objeme podľa vašich možností. Takže ak obchodník kúpi akcie za 10 000 USD a vy máte len 1 000 USD, systém to automaticky prepočíta a kúpi vám akcie za 100 USD, aby to zodpovedalo konkrétne vašej situácii.

Práve tento princíp obchodovania stojí za úspechom nástroja CopyTrader, ktorý nájdete na investičnej platforme eToro. Tento systém patrí medzi dôvody, prečo sa eToro považuje za jedného z lídrov vo fintech revolúcii. A keď už sme začali o platforme eToro, povedzme si, ako to funguje práve na nej: vyberiete si obchodníka, zadáte sumu (minimálne 200 USD), a jedným klikom začnete automaticky kopírovať všetky jeho budúce obchody. Kopírovanie prebieha okamžite a v plnej automatizácii. Zároveň však máte stále možnosť kopírovanie kedykoľvek pozastaviť alebo úplne ukončiť. Ak suma v konkrétnom obchode nepresiahne 1 USD z vášho alokovaného kapitálu, tento obchod sa vo vašom účte neotvorí. Niekoľko faktov o systéme CopyTrader na eTore:

  • Minimálna investícia na jedného obchodníka: 200 USD
  • Maximálny počet obchodníkov, ktorých môžete kopírovať súčasne: 100
  • Maximálna investícia do jedného obchodníka: 2 000 000 USD
  • Minimálna suma pre otvorenie jednej kopírovanej pozície: 1 USD

Veľkou výhodou CopyTraderu je tzv. automatická realokácia. Ide o proces, ktorý zabezpečí, že vaše kopírované portfólio bude zodpovedať aktuálnym zmenám v portfóliu obchodníka, ktorého kopírujete. Ak napríklad obchodník pridá alebo uzavrie nejakú pozíciu, tie isté zmeny sa premietnu aj vo vašom účte a to bez vášho zásahu. Táto realokácia sa spustí vždy, keď:

  • Keď začnete kopírovať nového obchodníka – systém nastaví vaše portfólio tak, aby od začiatku zodpovedalo tomu jeho.
  • Keď vložíte alebo vyberiete peniaze – platforma upraví pomery investícií podľa toho, koľko máte na účte.
  • Keď obnovíte kopírovanie po tom, čo ste ho pozastavili – všetko sa aktualizuje, aby ste znova kopírovali správne.
  • Keď obchodník vyberie svoje peniaze – systém vaše investície okamžite prispôsobí tomu, čo spravil on.
  • Keď obchodník vloží nové peniaze – platforma vám dá 48 hodín na to, aby ste mohli urobiť to isté, ak chcete. Potom sa vaše portfólio automaticky zladí s jeho.

Počas prebiehajúcej realokácie sú určité akcie obmedzené, napríklad výbery alebo zatváranie jednotlivých pozícií. Je to z dôvodu zachovania presného zrkadlenia alokácie kopírovaného obchodníka. Po dokončení procesu, ktorý zvyčajne trvá do dvoch pracovných dní, dostanete notifikáciu a môžete pokračovať v správe svojho portfólia. Kopírovanie môžete ukončiť kedykoľvek, nie ste viazaný na konkrétnu dobu ani zmluvu. Ak sa rozhodujete, či je pre vás platforma eToro tá pravá, prečítajte si našu kompletnú recenziu nižšie:

Ako začať s copy tradingom a ako si vybrať obchodníkov?

Začať s kopírovaním obchodníkov je jednoduchšie, než sa môže zdať. Najdôležitejšie je nájsť spoľahlivého brokera, ktorý ponúka funkciu copy tradingu, má licenciu, transparentné poplatky a dobrú reputáciu. Platformy ako eToro ponúkajú stovky profesionálnych obchodníkov, ktorých môžete sledovať, analyzovať a kopírovať jediným kliknutím.

Krok 1: Vyberte si platformu a overte podmienky
Skontrolujte poplatky, možnosti vkladu a výberu, zákaznícku podporu a najmä to, akých obchodníkov máte k dispozícii na kopírovanie. Nie každá platforma ponúka rovnakú kvalitu.

Krok 2: Vložte si financie
Nezabudnite, vždy investujte len toľko, koľko si môžete dovoliť stratiť. Copy trading je investovanie, nie zaručený zárobok. To znamená, že váš kapitál je neustále vystavený rizikám. V prípade, že používate platformu eToro, v paneli na ľavej strane kliknite na možnosť – kopírovať ľudí.

etoro 1
Zdroj: Etoro

Krok 3: Vyberte si obchodníka na kopírovanie
Toto je najdôležitejšia časť celého procesu. Vybrať správneho obchodníka trvá čas a vyžaduje si pozornosť. Ako vidíte na obrázku vyššie, platforma vám sama navrhne, rôznych trendových investorov. Môžete si teda aj vybrať investorov, ktorí sa zameriavajú na rôzne druhy aktív (na komodity, akcie, ETF a podobne). Tu sú hlavné kritériá, na ktoré sa zamerať.

  • S akými aktívami obchoduje – Ak vás zaujímajú napríklad akcie alebo forex, vyberte si obchodníka, ktorý sa špecializuje práve na tieto nástroje.
  • Dĺžka obchodovania – Skontrolujte si, ako dlho je obchodník aktívny. Tí, ktorí majú aspoň rok verejne dostupných výsledkov, bývajú dôveryhodnejší ako nováčikovia.
  • Výsledky a konzistentnosť – Nezameriavajte sa len na výšku výnosov. Kľúčová je stabilita a schopnosť opakovane dosahovať zisk v rôznych trhových podmienkach. Sledujte, ako obchodník reagoval na výkyvy trhu.
  • Rizikovosť stratégie – Niektorí obchodníci preferujú agresívny štýl, najmä na volatilných trhoch ako kryptomeny. To môže priniesť vysoké výnosy, ale aj veľké straty. Pozrite si rizikové skóre, obchodný štýl (scalping, day trading, swing trading) a maximálny pokles kapitálu (drawdown), ktorý by ideálne nemal presiahnuť 15 % ročne.
  • Pomery výnosu a rizika (Risk to Reward Ratio – RTR) – RTR vám ukazuje, ako efektívne obchodník manažuje riziko voči potenciálnemu zisku. Hľadajte obchodníkov s RTR minimálne 2:1 – nižšie hodnoty zvyčajne naznačujú horšiu udržateľnosť ziskov.

Dôležité rady na záver

  • Nastavte si limity – určite si, koľko percent z vášho kapitálu sa má investovať do jednotlivých obchodov.
  • Nezabúdajte na kontrolu – sledujte obchodníka aj počas kopírovania, nie len na začiatku.
  • Nebuďte chamtivý – zisky sa tvoria dlhodobo. Nezvyšujte umelo riziko v nádeji na rýchle zbohatnutie.
  • Prijímajte straty – aj najlepší obchodníci občas prerobia. To k investovaniu patrí, na kapitálových trhoch ide o úplne bežnú vec.

Takže za nás už len posledných pár slov na záver. Copy trading je skvelý spôsob, ako sa naučiť základy obchodovania, pozorovať profesionálov a potenciálne aj zarábať. Ale ako pri všetkom, nie len vo svete investícií, aj tu platí: vzdelanie, rozvaha a realistické očakávania sú kľúčom k úspechu.

Založiť účet eToro si môžete TU.

Pozri tiež zo sekcie návody a tipy:

Upozorňujeme:

  • eToro je multi-asset platforma, ktorá ponúka ako investovanie do akcií, tak napr. ako aj obchodovanie s CFD. Upozorňujeme, že CFD sú komplexné nástroje a prichádzajú s vysokou hodnotou riziko rýchlej straty peňazí v dôsledku pákového efektu. 61 % retailových investičných účtov stráca peniaze pri obchodovaní s CFD s týmto poskytovateľom. Mali by ste zvážiť, či rozumiete fungovaniu CFD a či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko straty svojich peňazí.
  • Táto komunikácia je určená výhradne na informačné a vzdelávacie účely a nemala by sa považovať za investičné poradenstvo alebo investičné odporúčanie. Minulá výkonnosť nie je ukazovateľom budúcich výsledkov.
  • Copy Trading nepredstavuje investičné poradenstvo. Hodnota vašej investície môžu stúpať alebo klesať. Váš kapitál je ohrozený.
  • Investície do kryptomien sú rizikové a vysoko volatilné. Môže sa uplatniť daň. Je dôležité prečítať si a pochopiť riziká tejto investície, ktoré sú podrobne vysvetlené na tomto odkaze.
  • eToro USA LLC neponúka CFD a neposkytuje žiadne zastúpenie a nepreberá žiadnu zodpovednosť za presnosť alebo úplnosť obsahu tejto publikácie, ktorú pripravil náš partner pomocou verejne dostupných informácií o spoločnosti eToro.

Predchádzajúci článokĽudia na palube, akcie Carnival na vzostupe: Výletné plavby opäť lámu rekordy a lákajú investorov
Ďalší článokVráti sa Apple do pretekov v oblasti AI kúpou jedného z najprogresívnejších startupov?
Patrik, analytik a redaktor investičného portálu akcie.sk, prináša odborný pohľad na makroekonómiu a akciové trhy. Jeho práca je zameraná na zvyšovanie investičnej gramotnosti na Slovensku prostredníctvom jasného a zrozumiteľného podania odborných finančných tém.

ZANECHAŤ ODPOVEĎ

Zadajte svoj komentár!
Zadajte svoje meno